Charles Schwab sıfır komisyonla nasıl para kazanıyor?

Charles Schwab sıfır komisyonla nasıl para kazanıyor? Merak etmeyin, çünkü bu makale Charles Schwab iş modelini çözmenin eşiğinde.

Hiç şüphe yok ki, Charles Schwab tüm ABD'deki en büyük ve yüksek oranda himaye edilen aracı kurumlardan biridir.

Aracılık açısından bakıldığında, Charles Schwab'ın bakımı altında kayıtlı milyonlarca hesabı ve müşteri varlıkları olarak trilyonlarca doları var.

Bankacılık hizmetleri açısından bakıldığında, Charles Schwab Bank'ta yatırılan para olarak milyarlarca dolar bulunabilir.

Tüm bu rakamlar kesinlikle çok fazla soru soracak ve bunlardan biri de Schwab sıfır komisyonla nasıl para kazanıyor olabilir?

Charles Schwab nedir?

Charles Schwab bugün bankacılık ve aracılık sektöründe bilinen haline dönüşmeden önce resmi olarak Charles Schwab & Co. olarak iş yapıyordu.

Bu nedenle, Charles Schwab, Amerika Birleşik Devletleri'nde bankacılık ve aracılık hizmetleri sağlayan ve sunan ünlü bir finans kurumudur.

1971 yılında Charles R. Schwab tarafından kurulan Schwab, 31.9 milyon açık hesapla Amerika Birleşik Devletleri'nin en büyük dokuzuncu bankasıdır.

Bununla sınırlı kalmamakla birlikte, Charles Schwab'ı bu kadar yüksek yapan bir diğer rakam, Banka'nın 6.64'de 2020 trilyon ABD doları tutarında yönetim altında varlığa (AUM) sahip olmasıdır.

Bununla birlikte, Charles Schwab Corp., 1934 Menkul Kıymetler Borsası Yasası uyarınca tescilli bir halka açık şirkettir ve bu da firmanın SEC'e sürekli finansal kazanç sağlamasını zorunlu kılar.

Charles Schwab nasıl para kazanıyor?

Charles Schwab tarafından yapılan açıklamaya göre, şu anda ortalama 31.9 milyon hesaba kesintisiz hizmet veriyorlar.

Bu kadar çok müşteriye sahip olan Charles Schwab, bankacılık ve aracılık hizmetlerini 0 $ komisyonla sağladığını iddia etti.

Eğer öyleyse, Charles Schwab sıfır komisyon “0$” ve serbest ticaretten nasıl para kazanıyor? Gerçek mi değil mi, yakında öğreneceksin.

Ancak aşağıda, Charles Schwab iş modeli ve firmayı sorunsuz bir şekilde yürütmek için gelirini nasıl elde ettiği yer almaktadır.

2021'de Charles Schwab gelir modeli izlendi ve para kazanmanın beş (5) farklı yolu bulundu.

Bu gelir yaratma modelleri şunları içerir:

1. Faiz Geliri

Charles Schwab'ın 0$'lık komisyonundan para kazanma yollarından biri, Faiz Kazandıran Varlıklardan Faiz geliridir.

Bu popüler finans kurumu, gelirinin önemli bir kısmını marj kredileri, yatırım menkul kıymetleri vb. gibi faiz getiren varlıklardan elde eder.

Charles Schwab'ın en son 146-K Formunun 10. Sayfasında iş organizasyonunun faizden 6.5 milyar dolar gelir elde etmesini sağlıyor.

Firma tarafından oluşturulan gelir ve faiz getiren varlıkların döküm analizi aşağıda gösterilmiştir:

• Aracı kurum müşterilerinden alacakların 848 milyon $ olduğu tahmin edilmektedir.

• Satılmaya hazır menkul kıymetler kabaca 4.5 milyar dolar.

• Banka kredilerinden elde edilen gelir 545 milyon $'dır.

• Menkul kıymet ödünç verme gelirinin 334 milyon dolar olduğu tahmin ediliyor.

• Ayrılan nakit ve yatırımlar 141 milyon dolar.

• Ve son olarak, nakit ve nakit benzerleri, 120 milyon dolar.

Birlikte toplandığında, bu, Charles Schwab'ın toplam gelirinin %6.5'sına tekabül eden 56 milyar dolar. Hepsi Faizden yapılmıştır.

Schwab'ın yayınladığı tüm finansal raporlarına web sayfalarında Charles Schwab'ın 10-K Faaliyet Raporu yatırımcıları bölümünden ulaşabilirsiniz.

2. Varlık Yönetimi ve Yönetim Ücretleri

Aynı şekilde firma, serbest ticaret iş modelinden varlık yönetimi ve diğer yönetim ücretlerinden para kazanır.

Bunun anlamı, Charles Schwab'ın varlık yönetimi hizmetleri sağlamasıdır. Bu nedenle, uygun portföy üzerinden belirli bir yüzdeyi danışma ücreti olarak alın.

Hesap türüne ve stratejisine bağlı olarak, firmanın yönetim ücretleri, hesapta minimum 0.55 ila 1.00 milyon ABD Doları olmak üzere %25,000 ila %1 arasında başlar.

Ancak bu gelir modeli, 30'deki toplam gelirlerinin %2020'unu oluşturduğu için Schwab'ın en büyük ikinci gelir akışıdır.

3. Ticaret Geliri

Aynı şekilde Charles Schwab da ticaret geliri olarak bilinen bir gelir modeli aracılığıyla para kazanıyor.

Bu alım satım geliri, sipariş akışı geliri, komisyonlar ve ana işlemlerden kazanılan gelirdir.

Bu, şirket tarafından yapılan 0 $ komisyon veya ücretsiz ticaret kampanyasına aykırı görünse de, bu gelir herkes için geçerli değildir.

Alım satım geliri yalnızca bu sırayla satış konuşması, çevrimiçi, ETF'ler, hisse senedi alım satımları için geçerlidir.

Yani Yatırım Fonları, Vadeli İşlem Opsiyonları, CD'ler, Kurumsal ve Belediye Tahvilleri, Yabancı Tahviller vb. takas etmek istiyorsanız, komisyon ücreti veya işlem ücreti veya her ikisini birden ödersiniz.

4. Banka Mevduat Hesap Ücretleri

Araştırmaya göre, Schwab'ın banka mevduat hesabı ücretlerinin 355'de 3 milyon dolar (toplam gelirin %2020'ü) olduğu tahmin ediliyor.

Bu Charles Schwab Şirketi için. Şirketin birkaç para transferi seçeneği vardır ve banka havaleleri hariç tümü ücretsizdir.

5. Diğer Gelir

Evet, Charles Schwab ticari girişiminin “Othet Revenue” olarak bilinen bir gelir modeli var ve firma bundan para kazanıyor.

Charles Schwab'ın 2020 10-K Formunun ifadelerine göre, beşinci ve son gelir kaynağı olarak “Diğer”den bahsetti.

Ve bu “Diğer” gelir akışı 332 milyon dolar olarak getirildi ve bu, finansal kurumun net toplam gelirinin %3'ü.

En önemlisi, Schwab bu “Diğer” gelir kaynaklarının değişim işlem ücretleri, yazılım ücretleri, belirli hizmet ücretleri ve tekrar etmeyen kazançlar olduğunu söylüyor.

Charles Schwab iş ve gelir modeli nedir?

Esasen, Charles Schwab Corporation sıfır komisyona ve ücretsiz ticaret iş modeline sahip olduğunu iddia etti, ancak yine de birkaç gelir akışıyla para kazanıyor.

Bu gelir akışları şunları içerir:

• Hizmet başına ücret (FFS) iş modeli

• Komisyon bazlı iş modeli

• Freemium yani ek satış iş modeli

• Birleşme ve satın almalar (M&A) iş modeli

Özet

Sonuç olarak, Charles Schwab şu anda ortalama 31.9 milyon hesaba kesintisiz hizmet veriyor.

Bu kadar çok müşteriye sahip olan Kurum, bankacılık ve aracılık hizmetlerini 0 $ komisyonla vermeye karar verdi.

Dolayısıyla, Charles Schwab'ın sıfır komisyonla nasıl para kazandığını merak ediyorsanız, yukarıdaki analiz şüphelerinizi giderecektir.