Hur man investerar i FGN-sparobligationer

Hur man investerar i FGN-sparobligationer

Har du letat efter en lågriskinvestering, såsom den federala regeringen i Nigeria (FGN) obligationer? Sök inte mer. Den här artikeln avslöjar allt du behöver för att veta FGN-obligationer, hur det fungerar och för att investera och tjäna pengar på det.

Vad är en FGN-obligation?

FGN-obligationer är skuldförbindelser (skulder) från Nigerias federala regering (FGN) utgivna av Debt Management Office (DMO) för och på uppdrag av den federala regeringen. Nigerias federala regering har en skyldighet att betala obligationsinnehavaren den överenskomna kapitalbeloppet och räntan, när och när det förfaller.

Att köpa federala statsobligationer (FGN-obligationer) innebär att du lånar ut till Nigerias federala regering under en viss tid.

FGN Bonds klassificeras som ett riskfritt skuldinstrument eftersom det anses vara den säkraste av alla investeringar på den inhemska skuldmarknaden eftersom den stöds av Nigerias federala regerings fulla tro och kredit. De har ingen risk för fallissemang, vilket innebär att det är säkert att din ränta och kapitalbelopp kommer att betalas när och när du förfaller.
En intressant sak med att investera i FGN Bonds är att ränteintäkterna du tjänar på värdepapperen är skattebefriade. (Dvs du slipper betala skatt på dem igen).

Funktioner i FGN Sparobligationer

Valör: FGN Bonds har en minsta teckning på N50,001,000.00 1,000.00 XNUMX + multipel på NXNUMX XNUMX därefter.
Avkastning: – Räntebetalning

Fast ränta: De flesta FGN-obligationer har fasta räntor som betalas halvårsvis

Rörliga räntor: Vissa FGN-obligationer (t.ex. 3:e och 4:e delen av 1:a FGN-obligationerna) har rörlig ränta som ligger runt en referensränta (NTB-räntor) baserad på specificerade parametrar.

Det finns också nollkupongobligationer (ännu inte utgivna i Nigeria) där både ränta och kapital betalas tillbaka vid obligationens sista förfallodag.

tenor: Minst två (2) år. Det finns obligationer med löptider på 3, 5, 7 och 10 år utgivna och obligationer med fler år kan finnas i framtiden,

Standardrisk: FGN-obligationer som statsskuld är det säkraste investeringsinstrumentet. Standardrisken är noll. Staten betalar alltid vad som tillfaller abonnenter på avtalat datum.

Varför utfärdar Nigerias federala regering obligationer?

Nigerias federala regering (FGN) utfärdar obligationer av olika anledningar som följande:

• Att finansiera de offentliga finansernas underskott på ett icke-inflatoriskt och hållbart sätt.
• Att förbättra regeringens finanspolitiska disciplin.
• För att refinansiera förfallande skuldförpliktelser för den federala regeringen.
• För att upprätta en referensavkastningskurva fungerar detta som en referens för prissättning av obligationer utgivna av andra organ, särskilt emittenter från den privata sektorn.
• Att utveckla och säkerställa likviditeten på den inhemska obligationsmarknaden på en hållbar basis.
• Att förbättra och fördjupa befolkningens spar- och investeringsmöjligheter.
• Att upprätthålla utvecklingen av andra segment av obligationsmarknaden.
• Att diversifiera statliga finansieringskällor.

Varför bör du investera i FGN-obligationer?

• Pensionssyfte.
• Starta eller expandera ett företag.
• Avveckling efter lärlingstiden.
• Avgör räkningar såsom betalning av barns skolavgifter i framtiden (t.ex. för universitetsutbildning).
• Att bygga ett hus eller utveckla ett kapitalprojekt.
• Framtida projekt av stadskårer, föreningar, studentkårer.
• För att finansiera framtida sociala evenemang som bröllop, examensceremonier.
• Reglering av pensionsförsäkringsförpliktelser (för företagsfondförvaltare).

Du kanske också gillar: 40 småföretagsidéer som kommer att fungera i Nigeria

Fördelar med FGN-obligationer för investerarna

• Det är en riskfri investering.
• De intjänade inkomsterna (räntebetalningar) är skattefria.
• Det ger relativt hög och stabil avkastning jämfört med den konventionella bankinlåningen.
• Huvuddelen, som ska samlas in vid förfall, kan användas som säkerhet för att säkra kreditfaciliteter från finansiella institut som banker.
• Obligationsinnehavare som vill ha kontanter kan handla med obligationerna på golven i NSE och FMDQ OTC Securities
• Byt mot kontanter omedelbart före förfallodagen.
  Den kvalificerar sig som likvida tillgångar för banker vid uppskattning av deras likviditetskvoter av CBN.

Relaterade Artikel: Frilanswebbplatser som Fiverr och Upwork för nigerianer

Fördelar med FGN-obligationer för ekonomin

• Det främjar ekonomisk utveckling genom att främja användningen av långsiktiga medel för långsiktiga investeringar i ekonomin.
• Det fungerar som ett effektivt sätt att mobilisera inhemska finansiella resurser för produktiva investeringar på ett icke-inflationärt sätt.
• Det tillhandahåller en alternativ finansieringskälla för regeringen, främjar självtillit och minskar överberoendet av extern finansiering.
• Det hjälper investerare att diversifiera sin portfölj och förbättrar en stabil avkastning på sin portfölj.
• Det fungerar som ett effektivt och effektivt sätt att mobilisera medel för utveckling av infrastruktur med multiplikatoreffekten att främja ekonomisk diversifiering.
• Det hjälper till att underlätta ekonomisk integration.
• Det främjar regeringens finanspolitiska disciplin.
• Det hjälper regeringen att finansiera sina budgetunderskott på ett icke-inflatoriskt sätt genom att minska tillvägagångssätt och medel som den monetära myndigheten tillhandahåller regeringen.
• Den tillhandahåller en riktmärkesavkastningskurva för prissättning av andra räntebärande värdepapper/obligationer.
• Det tillhandahåller den grundläggande infrastrukturen för utvecklingen av det finansiella systemet och den övergripande ekonomin.
• Det stärker genomförandet av penningpolitiken av Nigerias centralbank.
• Det förbättrar transparens, disciplin och stabilitet i förvaltningen av de offentliga finanserna i landet.

Tillsynsmyndigheter och statliga myndigheter i FGN-obligationsverksamheten

Debt Management Office (DMO): DMO är den byrå som är lagstadgat bemyndigad enligt lag att utfärda FGN-obligationer på uppdrag av Nigerias federala regering. DMO reglerar också verksamheten på obligationsmarknaden och Primary Dealer Market Makers.

Central Bank of Nigeria (CBN): Centralbanken i Nigeria fungerar som det utfärdande huset och registratorerna för FGN-obligationer.

Nigerianska börsen (NSE): FGN Securities är noterade och handlas på golven på den nigerianska börsen huvudsakligen av privata investerare.

Financial Market Dealers Quotation (FMDQ) Plc.: FGN Securities är noterade och handlas på Over The Counter (OTC) Trading Platform of FMDQ huvudsakligen av grossistinvesterare.

Central Securities Clearing Systems Ltd (CSCS): Fungerar som förvaringsinstitut för obligationerna noterade på den nigerianska börsen. Investerare som valt fysiska certifikat vid emissionen måste ha sina certifikat insatta i CSCS innan transaktioner på dem på golven på Nigerian Stock Exchange och FMDQ OTC Securities Exchange.

Securities and Exchange Commission (SEC): Spetsregulatorn på den nigerianska kapitalmarknaden; den reglerar alla kapitalmarknadsoperatörers verksamhet när det gäller verksamheten och deras transaktioner på marknaden.

Hur man köper FGN-obligationer

FGN-obligationer kan köpas från två (2) stora källor som är:

Primär skuldmarknad: FGN Bonds Auctions Exercise genomförs av DMO varje månad. Primary Dealer Market Makers (PDMMs) som anlitades av DMO 2006 är ansvariga för att lämna bud för sig själva och för sina kunders räkning på auktionerna.

Den primära marknaden är där du köper obligationer som just har erbjudits av säljaren som regeringen (dvs. du kan köpa från det offentliga erbjudandet).

Sekundär skuldmarknad: Handel med FGN Bond görs dagligen på den sekundära skuldmarknaden av licensierade mäklare-handlare (banker och aktiemäklare) på golvet på The Nigeria Securities Exchange (NSE) och FMDQ Over The Counter (OTC) Securities Exchange. Primary Dealer Market Makers (PDMMs) är skyldiga att tillhandahålla en tvåvägsoffert för FGN-obligationer. Detta innebär att du kan köpa eller sälja dina FGN-obligationer närhelst behovet uppstår.

Obligationer som säljs på den primära eller sekundära marknaden köps genom en Primary Dealer Market Maker (PDMM). PDMM är licensierade operatörer som kan köpa och sälja obligationer. De flesta av PDMM:erna är banker som First Bank of Nigeria (FBN), United Bank of Africa (UBA) Zenith, Guarantee Trust Bank (GTB), Access Bank, Diamond Bank, etc.