Como investir em títulos de poupança FGN

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Como investir em títulos de poupança FGN

Você tem procurado um investimento de baixo risco, como os Títulos do Governo Federal da Nigéria (FGN)? Não procure mais. Este artigo revela tudo o que você precisa saber sobre os títulos FGN, como funciona e como investir e ganhar dinheiro com isso.

O que é uma ligação FGN?

FGN Bonds são títulos de dívida (passivos) do Governo Federal da Nigéria (FGN) emitidos pelo Debt Management Office (DMO) para e em nome do Governo Federal. O Governo Federal da Nigéria tem a obrigação de pagar ao detentor do título o principal e os juros acordados, conforme e quando devidos.

Comprar títulos do governo federal (títulos FGN) significa que você está emprestando ao governo federal da Nigéria por um período especificado.

O FGN Bonds é classificado como um instrumento de dívida livre de risco, pois é considerado o mais seguro de todos os investimentos no mercado de dívida doméstica, pois é respaldado pela plena fé e crédito do Governo Federal da Nigéria. Eles não têm risco de inadimplência, o que significa que é certo que seus juros e principal serão pagos como e quando devidos.
Uma coisa interessante sobre investir em FGN Bonds é que a receita de juros que você ganha com os títulos é isenta de impostos. (Ou seja, você não terá que pagar imposto sobre eles novamente).

Características do título de poupança FGN

Denominação: FGN Bonds tem uma subscrição mínima de N50,001,000.00 + múltiplo de N1,000.00 a partir de então.
Rendimento: – Pagamento de juros

Taxas de juros fixas: A maioria dos títulos FGN tem taxas de juros fixas que são pagos semestralmente

Taxas de juros flutuantes: Alguns títulos do FGN (por exemplo, 3ª e 4ª tranches dos títulos do 1º FGN) têm taxas de juros flutuantes que giram em torno de uma taxa de referência (taxas NTB) com base em parâmetros especificados.

Existem também títulos de cupom zero (ainda não emitidos na Nigéria), em que tanto os juros quanto o principal são pagos na data de vencimento final do título.

Tenor: Mínimo de dois (2) anos. Existem obrigações com maturidades de 3, 5, 7 e 10 anos, em emissão e obrigações com mais anos poderão existir no futuro,

Risco padrão: Os títulos FGN como dívida soberana são o instrumento de investimento mais seguro. O risco de inadimplência é nulo. O Governo paga sempre o que é devido aos assinantes na data acordada.

Por que o Governo Federal da Nigéria emite títulos?

O Governo Federal da Nigéria (FGN) emite Títulos por vários motivos que são os seguintes:

  • Financiar os déficits fiscais do governo de forma não inflacionária e sustentável.
  • Melhorar a disciplina fiscal do Governo.
  • Refinanciar dívidas vincendas do Governo Federal.
  • Para estabelecer uma curva de juros de referência, ela serve como referência para a precificação de títulos emitidos por outros órgãos, especialmente os emissores do setor privado.
  • Desenvolver e assegurar a liquidez no mercado doméstico de títulos de forma sustentável.
  • Aumentar e aprofundar as oportunidades de poupança e investimento da população.
  • Sustentar o desenvolvimento de outros segmentos do mercado de Obrigações.
  • Diversificar as fontes de financiamento do governo.

Por que você deve investir em títulos FGN?

  • Finalidades de Aposentadoria.
  • Iniciar ou expandir um negócio.
  • Liquidação após o estágio.
  • Liquidar contas como o pagamento de taxas escolares das crianças no futuro (por exemplo, para educação universitária).
  • Construir uma casa ou desenvolver um projeto de capital.
  • Projetos futuros de sindicatos municipais, associações, sindicatos estudantis.
  • Para financiar futuros eventos sociais, como casamentos, cerimônias de formatura.
  • Liquidação da obrigação de seguro de pensão (para Gestores de Fundos Corporativos).

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Benefícios do FGN Bonds para os investidores

  • É um investimento sem risco.
  • Os rendimentos auferidos (pagamentos de juros) estão isentos de impostos.
  • Proporciona retornos relativamente altos e estáveis ​​quando comparados ao depósito bancário convencional.
  • O elemento principal, que deve ser cobrado no vencimento, pode ser usado como garantia para garantir linhas de crédito de instituições financeiras, como bancos.
  • Os detentores de títulos que desejam dinheiro podem negociar os títulos nos pregões da NSE e FMDQ OTC Securities
  • Troca por dinheiro imediato antes do vencimento.
    Ele se qualifica como ativos líquidos para bancos na estimativa de seus índices de liquidez pelo CBN.

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Benefícios dos títulos do FGN para a Economia

  • Promove o desenvolvimento econômico, promovendo o uso de fundos de longo prazo para investimentos de longo prazo na economia.
  • Serve como uma forma eficiente de mobilizar recursos financeiros internos para o investimento produtivo de forma não inflacionária.
  • Fornece uma fonte alternativa de financiamento ao Governo, promove a autossuficiência e reduz a dependência excessiva de financiamento externo.
  • Ele ajuda os investidores a diversificar seu portfólio e aumenta o retorno estável em seu portfólio.
  • Serve como uma forma eficiente e eficaz de mobilizar fundos para o desenvolvimento de infraestruturas com o efeito multiplicador de promover a diversificação económica.
  • Ajuda a facilitar a inclusão financeira.
  • Promove a disciplina fiscal do Governo.
  • Ajuda o governo a financiar seus déficits orçamentários de maneira não inflacionária, reduzindo o recurso a meios e meios fornecidos pela autoridade monetária ao governo.
  • Ele fornece uma curva de rendimento de referência para precificar outros títulos/títulos de dívida.
  • Fornece a infraestrutura básica para o desenvolvimento do sistema financeiro e da economia em geral.
  • Reforça a implementação da política monetária pelo Banco Central da Nigéria.
  • Aumenta a transparência, disciplina e estabilidade na gestão das finanças públicas do país.

Reguladores e Órgãos Governamentais nas Operações de Títulos FGN

Reguladores e Órgãos Governamentais nas Operações de Títulos FGN

Gabinete de Gestão da Dívida (DMO): DMO é a Agência estatutariamente autorizada por lei a emitir FGN Bonds em nome do Governo Federal da Nigéria. A DMO também regula as atividades do mercado de títulos e dos Formadores de Mercado de Negociantes Primários.

Banco Central da Nigéria (CBN): O Banco Central da Nigéria atua como a Casa Emissora e os Registradores de Títulos FGN.

A Bolsa de Valores da Nigéria (NSE): A FGN Securities é listada e negociada nos Pisos da Bolsa de Valores da Nigéria principalmente por investidores de varejo.

Cotação de Negociantes do Mercado Financeiro (FMDQ) Plc.: A FGN Securities é listada e negociada na Plataforma de Negociação Over The Counter (OTC) do FMDQ principalmente por investidores de atacado.

Central Securities Clearing Systems Ltd (CSCS): Atua como depositário dos títulos listados na Bolsa de Valores da Nigéria. Os investidores que optaram por certificados físicos na emissão devem ter seus certificados depositados no CSCS antes das transações sobre eles nos pregões da Bolsa de Valores da Nigéria e da FMDQ OTC Securities Exchange.

Comissão de Valores Mobiliários (SEC): O principal regulador do mercado de capitais nigeriano; regula as atividades de todos os operadores do mercado de capitais no que diz respeito às operações e suas transações no mercado.

Como comprar títulos FGN

Os títulos FGN podem ser comprados de duas (2) fontes principais, que são:

Mercado de Dívida Primária: Leilões de Títulos FGN O exercício é realizado mensalmente pela DMO. Os Formadores de Mercado de Negociantes Primários (PDMMs) integrados pelo DMO em 2006 são responsáveis ​​por apresentar lances para si e em nome de seus clientes nos Leilões.

O mercado primário é onde você compra títulos que acabaram de ser oferecidos pelo vendedor como o Governo (ou seja, você pode comprar da oferta pública).

Mercado de Dívida Secundária: A negociação de FGN Bond é feita diariamente no mercado de dívida secundária por corretores licenciados (bancos e corretoras de valores) no pregão da Bolsa de Valores da Nigéria (NSE) e FMDQ Over The Counter (OTC). Os Formadores de Mercado de Negociantes Primários (PDMMs) são obrigados a fornecer uma cotação de duas vias para FGN Bonds. Isso significa que você pode comprar ou vender seus FGN Bonds sempre que precisar.

Os títulos vendidos no mercado primário ou secundário são comprados por meio de um Primary Dealer Market Maker (PDMM). PDMM são operadores licenciados que podem comprar e vender títulos. A maioria dos PDMMs são bancos como First Bank of Nigeria (FBN), United Bank of Africa (UBA) Zenith, Guarantee Trust Bank (GTB), Access Bank, Diamond Bank, etc.

 

 


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