Come investire in un buono di risparmio FGN

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Scritto da Giorgio

 

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Come investire in un buono di risparmio FGN

Stai cercando un investimento a basso rischio, come le obbligazioni del governo federale della Nigeria (FGN)? Non guardare oltre. Questo articolo rivela tutto ciò di cui hai bisogno per conoscere le obbligazioni FGN, come funzionano e per investire e guadagnare da esse.

Che cos'è un'obbligazione FGN?

Le obbligazioni FGN sono titoli di debito (passività) del governo federale della Nigeria (FGN) emessi dal Debt Management Office (DMO) per e per conto del governo federale. Il governo federale della Nigeria ha l'obbligo di pagare all'obbligazionista il capitale e gli interessi concordati, come e quando dovuti.

L'acquisto di obbligazioni del governo federale (obbligazioni FGN) significa che stai prestando al governo federale della Nigeria per un periodo di tempo specificato.

FGN Bonds è classificato come uno strumento di debito privo di rischio in quanto è considerato il più sicuro di tutti gli investimenti nel mercato del debito nazionale perché è supportato dalla piena fiducia e credito del governo federale della Nigeria. Non hanno alcun rischio di insolvenza, il che significa che è certo che i tuoi interessi e il capitale saranno pagati come e quando dovuto.
Una cosa interessante dell'investimento in obbligazioni FGN è che il reddito da interessi che guadagni dai titoli è esentasse. (cioè non dovrai pagare di nuovo le tasse su di loro).

Caratteristiche del buono di risparmio FGN

Denominazione: FGN Bonds ha una sottoscrizione minima di N50,001,000.00 + multipli di N1,000.00 successivamente.
Rendimento: – Pagamento di interessi

Tassi di interesse fissi: La maggior parte delle obbligazioni FGN ha tassi di interesse fissi che vengono pagati semestralmente

Tassi di interesse variabili: Alcune obbligazioni FGN (ad es. 3a e 4a tranche delle obbligazioni 1a FGN) hanno tassi di interesse variabili attorno a un tasso di riferimento (tassi NTB) basato su parametri specificati.

Esistono anche obbligazioni zero coupon (non ancora in circolazione in Nigeria) in base alle quali sia gli interessi che il capitale vengono rimborsati alla data di scadenza finale dell'obbligazione.

Tenore: Minimo due (2) anni. Ci sono obbligazioni con scadenze di 3, 5, 7 e 10 anni, in emissione e obbligazioni con più anni potrebbero esistere in futuro,

Rischio di default: le obbligazioni FGN come debito sovrano sono lo strumento di investimento più sicuro. Il rischio di inadempimento è nullo. Il governo paga sempre quanto dovuto agli abbonati alla data concordata.

Perché il governo federale della Nigeria emette obbligazioni?

Il governo federale della Nigeria (FGN) emette obbligazioni per vari motivi, tra cui:

  • Finanziare i disavanzi di bilancio pubblici in modo non inflazionistico e sostenibile.
  • Per rafforzare la disciplina fiscale del governo.
  • Rifinanziare i debiti in scadenza del governo federale.
  • Per stabilire una curva dei rendimenti di riferimento, questa serve come riferimento per la determinazione del prezzo delle obbligazioni emesse da altri organismi, in particolare gli emittenti del settore privato.
  • Sviluppare e garantire liquidità nel mercato obbligazionario nazionale su base sostenibile.
  • Per migliorare e approfondire le opportunità di risparmio e di investimento della popolazione.
  • Sostenere lo sviluppo di altri segmenti del mercato obbligazionario.
  • Per diversificare le fonti di finanziamento del governo.

Perché dovresti investire in obbligazioni FGN?

  • Scopi del pensionamento.
  • Avviare o espandere un'impresa.
  • Sistemazione dopo l'apprendistato.
  • Saldare in futuro fatture come il pagamento delle tasse scolastiche dei bambini (ad es. per l'istruzione universitaria).
  • Costruire una casa o sviluppare un progetto di capitale.
  • Progetti futuri di unioni cittadine, associazioni, unioni studentesche.
  • Per finanziare futuri eventi sociali come matrimoni, cerimonie di laurea.
  • Liquidazione dell'obbligo di assicurazione pensionistica (per i gestori di fondi aziendali).

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Vantaggi delle obbligazioni FGN per gli investitori

  • È un investimento privo di rischi.
  • Il reddito guadagnato (pagamento degli interessi) è esente da imposta.
  • Fornisce rendimenti relativamente elevati e stabili rispetto al deposito bancario convenzionale.
  • L'elemento principale, che deve essere raccolto alla scadenza, può essere utilizzato come garanzia per garantire linee di credito da istituzioni finanziarie come le banche.
  • Gli obbligazionisti che desiderano contanti possono negoziare le obbligazioni ai piani dei titoli NSE e FMDQ OTC
  • Cambio in contanti immediatamente prima della scadenza.
    Si qualifica come attività liquide per le banche nella stima dei loro rapporti di liquidità da parte del CBN.

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I vantaggi delle obbligazioni FGN per l'economia

  • Promuove lo sviluppo economico promuovendo l'uso di fondi a lungo termine per investimenti a lungo termine nell'economia.
  • Serve come un modo efficiente per mobilitare le risorse finanziarie nazionali per investimenti produttivi in ​​modo non inflazionistico.
  • Fornisce una fonte alternativa di finanziamento al governo, promuove l'autosufficienza e riduce l'eccessiva dipendenza dai finanziamenti esterni.
  • Aiuta gli investitori a diversificare il proprio portafoglio e migliora il rendimento stabile del proprio portafoglio.
  • Serve come un modo efficiente ed efficace per mobilitare fondi per lo sviluppo infrastrutturale con l'effetto moltiplicatore di promuovere la diversificazione economica.
  • Aiuta a facilitare l'inclusione finanziaria.
  • Promuove la disciplina fiscale del Governo.
  • Aiuta il governo a finanziare i propri disavanzi di bilancio in modo non inflazionistico riducendo il ricorso a modi e mezzi forniti dall'autorità monetaria al governo.
  • Fornisce una curva di rendimento di riferimento per la determinazione del prezzo di altri titoli di debito/obbligazioni.
  • Fornisce l'infrastruttura di base per lo sviluppo del sistema finanziario e dell'economia nel suo complesso.
  • Rafforza l'attuazione della politica monetaria da parte della Banca centrale della Nigeria.
  • Migliora la trasparenza, la disciplina e la stabilità nella gestione delle finanze pubbliche del paese.

Regolatori e agenzie governative nelle operazioni obbligazionarie FGN

Regolatori e agenzie governative nelle operazioni obbligazionarie FGN

Ufficio di gestione del debito (DMO): DMO è l'agenzia legalmente autorizzata dalla legge a emettere obbligazioni FGN per conto del governo federale della Nigeria. Il DMO disciplina inoltre le attività del mercato obbligazionario e dei Primary Dealer Market Makers.

Banca centrale della Nigeria (CBN): La Banca centrale della Nigeria funge da emittente e registrar per le obbligazioni FGN.

La borsa valori nigeriana (NSE): I titoli FGN sono quotati e scambiati ai Floors of the Nigerian Stock Exchange principalmente da investitori al dettaglio.

Quotazione operatori del mercato finanziario (FMDQ) Plc.: I titoli FGN sono quotati e negoziati sulla piattaforma di trading Over The Counter (OTC) di FMDQ principalmente da investitori all'ingrosso.

Central Securities Clearing Systems Ltd (CSCS): Agisce come depositario delle obbligazioni quotate alla borsa nigeriana. Gli investitori che hanno optato per certificati fisici al momento dell'emissione devono avere i loro certificati depositati in CSCS prima delle transazioni su di essi nei piani della borsa valori nigeriana e della borsa valori OTC FMDQ.

Securities and Exchange Commission (SEC): L'apice regolatore nel mercato dei capitali nigeriano; disciplina l'attività di tutti gli operatori del mercato dei capitali per quanto riguarda le operazioni e le loro operazioni sul mercato.

Come acquistare obbligazioni FGN

Le obbligazioni FGN possono essere acquistate da due(2) principali fonti che sono:

Mercato del debito primario: L'esercizio delle aste di obbligazioni FGN viene effettuato dal DMO ogni mese. I Primary Dealer Market Maker (PDMM) promossi dal DMO nel 2006 sono responsabili della presentazione delle offerte per se stessi e per conto dei propri clienti alle aste.

Il mercato primario è dove si acquistano obbligazioni che sono state appena offerte dal venditore come il governo (cioè si possono acquistare dall'offerta pubblica).

Mercato del debito secondario: Il trading di FGN Bond viene effettuato quotidianamente nel mercato del debito secondario da intermediari autorizzati (banche e agenti di cambio) al piano della borsa valori The Nigeria Securities Exchange (NSE) e FMDQ Over The Counter (OTC). I Primary Dealer Market Makers (PDMM) sono obbligati a fornire una quotazione bidirezionale per le obbligazioni FGN. Ciò significa che puoi acquistare o vendere le tue obbligazioni FGN ogni volta che se ne presenta la necessità.

Le obbligazioni vendute sul mercato primario o secondario vengono acquistate tramite un Primary Dealer Market Maker (PDMM). PDMM sono operatori autorizzati che possono acquistare e vendere obbligazioni. La maggior parte dei PDMM sono banche come First Bank of Nigeria (FBN), United Bank of Africa (UBA) Zenith, Guarantee Trust Bank (GTB), Access Bank, Diamond Bank, ecc.

 

 


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