La crypto est un investissement spéculatif qui est apparu comme une alternative aux aspects classiques et plus sûrs d'un portefeuille tels que les actions, les obligations et l'or. La crypto peut être considérée comme une représentation numérique de la valeur.
Il ne fait aucun doute que la crypto a fait sa place parmi les opportunités d'investissement. Depuis sa création, la crypto-monnaie la plus classique, Bitcoin, a généré des rendements annuels moyens de 186.7 % au 31 août 2022. S'il est vrai que la croissance a connu un ralentissement avec des rendements chutant à 8.8 % depuis 2018, date du lancement du Bitcoin Futures Market, il y a toujours un argument solide pour inclure la crypto dans votre portefeuille.
Principales considérations avant de commencer
La principale considération lorsque vous envisagez d'inclure la cryptographie dans votre portefeuille est votre tolérance au risque. La crypto est un marché très volatil avec des prix fluctuant chaque jour vers des hauts et des bas. De nombreux experts recommandent de considérer la partie de vos revenus investis dans la cryptographie comme de l'argent "perdu" pour se prémunir contre tout ralentissement potentiel.
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Une perspective à long terme est essentielle pour la cryptographie. Il n'est pas bien adapté aux investisseurs qui agonisent à chaque baisse de prix, mais si vous êtes prêt à mettre des investissements de côté et à envisager des bénéfices sur des mois ou des années, la cryptographie est un élément essentiel de tout portefeuille. Entre janvier 2014 et septembre 2020, le portefeuille moyen contenant du Bitcoin a produit un rendement annuel supérieur à ceux sans.
En tant que marché émergent et actuellement baissier en déclin, il existe d'énormes remises sur l'achat de crypto avec des résultats potentiellement lucratifs. Il est vrai que la crypto a récemment subi des pertes, mais historiquement, elle s'est toujours rétablie.
Équilibre en toutes choses
La plupart des experts recommande de ne pas ajouter plus de 5 % de crypto à votre portefeuille. Comme même une inclusion de 1 % de Bitcoin peut augmenter la volatilité de 3 %, le faible pourcentage d'inclusion amortit le risque de volatilité et donne un taux de croissance plus stable à un portefeuille traditionnel 60/40. Cette mesure est généralement basée sur le pourcentage auquel la crypto surclassera les actions et la probabilité qu'elle le fasse, ce qui signifie que les investisseurs les plus averses au risque voudront le minimiser encore plus.
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D'un autre côté, les portefeuilles présentant un risque plus élevé peuvent justifier de plus grandes proportions de Bitcoin à un rendement réel annuel plus faible. Certains experts en investissement suggèrent même un modèle 60/20/20 d'actions aux obligations et à la cryptographie. Si les obligations baissent, le marché émergent de la cryptographie pourrait être la clé d'un boom des investissements.
La diversification est la clé
La diversification est une clé fondamentale du trading, et l'ajout de crypto ajoutera déjà de la diversité à n'importe quel portefeuille. Fidelity a constaté que Bitcoin a généralement une corrélation de 0.6 avec les actions et de 0.32 avec les obligations, de sorte qu'il n'évolue pas fortement en fonction de l'un ou l'autre aspect. Cependant, récemment, la corrélation semble augmenter avec les tendances du Bitcoin qui suivent celles du marché boursier, de manière beaucoup plus spectaculaire.
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Vous pouvez également vous diversifier largement au sein du marché de la cryptographie lui-même. La méthode la plus simple consiste à diversifier les jetons. Il existe des jetons de paiement classiques tels que Bitcoin et Ethereum, mais les investisseurs ont également la possibilité d'acheter des jetons alternatifs tels que les NFT qui sont les plus connus pour leur utilisation émergente dans l'art numérique, les jetons utilitaires, les jetons de jeu et les jetons de sécurité qui sont soutenus par une propriété réelle. pour plus de sécurité.
La crypto peut être diversifiée par industrie comme les investissements traditionnels, ou par le véhicule par lequel l'investissement est effectué, comme les portefeuilles numériques, les crypto IRA et la finance décentralisée basée sur la blockchain (DeFi). Cela aide à réduire la volatilité des prix de vos avoirs cryptographiques et offre une plus grande visibilité pour ajuster votre portefeuille en fonction des performances de chacun.
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Bien qu'il faille plus de temps pour effectuer les recherches appropriées avant de se diversifier, il est recommandé de se renseigner sur la crypto avant d'investir, en particulier sur le marché national, comme le meilleur crypto Afrique du Sud a à offrir.
En passant, il existe également des options pour investir dans des actions liées à la crypto ou des IRA préétablis qui profitent des avantages de la crypto sans être un investissement direct.
Objectifs d'investissement
Bitcoin est le nom familier de la crypto, mais tant qu'il domine toujours la majorité du marché, sa domination s'estompe à mesure que de nouveaux concurrents émergent. Il serait sage d'envisager d'investir dans d'autres crypto-monnaies comme moyen de diversification.
Ethereum est le deuxième en termes de capitalisation boursière avec une domination du marché de 18 %. Il devrait encore se développer en raison de ses applications dans le commerce mondial et de la présence omniprésente des blockchains Ethereum.
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Une bonne recommandation est une répartition égale ou presque égale entre Bitcoin et Ethereum, avec un pourcentage plus faible investi dans des pièces alternatives.
Comme mise en garde, évitez d'acheter des pièces stables telles que Tether qui sont conçues pour maintenir une valeur marchande constante.